3月30日上午，民生銀行華南支行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)陸續(xù)接待了多名前來(lái)辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的客戶。服務(wù)經(jīng)理在處理這一日常業(yè)務(wù)過(guò)程中按照正常程序進(jìn)行客戶身份核實(shí)，卻在這一過(guò)程中發(fā)現(xiàn)這些客戶賬戶竟存在高度一致的異常特征。

這些賬戶均為異地新開(kāi)賬戶，且已被暫停非柜面交易，交易流水模式與涉詐洗錢團(tuán)伙的操作手法高度吻合。在接待其中一名客戶時(shí)，華南支行為防止該異常賬戶后續(xù)被不法使用,和客戶協(xié)商一致，賬戶予以銷戶處理;另外一名客戶在得知需與交易對(duì)手進(jìn)行身份核驗(yàn)后離開(kāi)網(wǎng)點(diǎn)。而此時(shí)，恰好第三名客戶前來(lái)辦理轉(zhuǎn)賬，其賬戶同樣為異地開(kāi)戶、交易模式與前兩名高度一致，且同樣無(wú)法提供資金入賬憑證和轉(zhuǎn)出用途相關(guān)佐證材料，也無(wú)法進(jìn)行與交易對(duì)手的身份核驗(yàn)，這一系列高度雷同的異常行為迅速引起了網(wǎng)點(diǎn)的警覺(jué)。

種種異常迅速引起了網(wǎng)點(diǎn)工作人員的高度警覺(jué)。服務(wù)經(jīng)理第一時(shí)間將情況上報(bào)，營(yíng)運(yùn)主管憑借豐富經(jīng)驗(yàn)迅速研判，認(rèn)定該客戶具有重大涉案嫌疑，立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案：一方面安排以業(yè)務(wù)審核為由穩(wěn)住客戶，另一方面將可疑情況上報(bào)支行行長(zhǎng)，并同步通知番禺區(qū)反詐中心及轄區(qū)派出所。在等待警方到場(chǎng)的過(guò)程中，網(wǎng)點(diǎn)人員分工協(xié)作、沉著應(yīng)對(duì)，為警方出警爭(zhēng)取了寶貴時(shí)間。

轄區(qū)派出所民警迅速抵達(dá)現(xiàn)場(chǎng)。在警銀雙方的密切配合下，該名嫌疑人被成功控制。整個(gè)處置過(guò)程，從可疑識(shí)別、內(nèi)部上報(bào)到警銀聯(lián)動(dòng)、現(xiàn)場(chǎng)穩(wěn)控，各環(huán)節(jié)銜接緊密、行動(dòng)迅速，充分展現(xiàn)了華南支行應(yīng)對(duì)突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件的處置能力與責(zé)任擔(dān)當(dāng)。

此次成功堵截涉詐資金轉(zhuǎn)移并協(xié)助抓獲嫌疑人，是民生銀行華南支行長(zhǎng)期以來(lái)高度重視反詐工作、持續(xù)深化警銀協(xié)作的生動(dòng)體現(xiàn)。事件處置過(guò)程中，行長(zhǎng)統(tǒng)籌指揮，營(yíng)運(yùn)主管精準(zhǔn)研判，服務(wù)經(jīng)理臨危不亂，三人主動(dòng)擔(dān)當(dāng)、各司其職，以嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致的工作作風(fēng)和專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，切實(shí)發(fā)揮了防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“最后一道防線”的關(guān)鍵作用。

番禺區(qū)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作協(xié)調(diào)機(jī)制辦公室為此專門發(fā)來(lái)表?yè)P(yáng)信，對(duì)民生銀行華南支行及相關(guān)工作人員予以通報(bào)表?yè)P(yáng)，肯定其在維護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)安全、落實(shí)行業(yè)治理責(zé)任方面的積極貢獻(xiàn)。

金融安全無(wú)小事，反詐工作任重道遠(yuǎn)。民生銀行華南支行將以此次成功案例為契機(jī)，繼續(xù)深化警銀協(xié)作機(jī)制，持續(xù)提升一線員工的反詐識(shí)別與處置能力，以更高標(biāo)準(zhǔn)、更嚴(yán)要求筑牢金融反詐防線，切實(shí)履行金融機(jī)構(gòu)的社會(huì)責(zé)任與使命擔(dān)當(dāng)，為守護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全、維護(hù)區(qū)域金融穩(wěn)定貢獻(xiàn)更大的民生力量。

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